當工作進行到一定階段或告一段落時，需要回過頭來對所做的工作認真地分析研究一下，肯定成績，找出問題，歸納出經(jīng)驗教訓，提高認識，明確方向，以便進一步做好工作，并把這些用文字表述出來，就叫做工作總結(jié)。
銀行反洗錢工作總結(jié) 1
20XX年，我行在人行的正確領(lǐng)導下，站在2016年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。
一是行領(lǐng)導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、注重學習，提高反洗錢工作認識。
一是邀請人行領(lǐng)導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20XX年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧2016年我行反洗錢工作、安排布署我行20XX年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導小組成員（總行領(lǐng)導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人）、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則（試行）》、《xx反洗錢工作考核辦法（試行）》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了。《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注；不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作；賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用；對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面；認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少；認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
三是檢查落實。5月份及12月份會計結(jié)算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查；20XX年5月12日到20XX年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識
一是定點宣傳。20XX年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20XX年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
2020反洗錢工作年終總結(jié) 2
20_年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
一、20_年反洗錢工作開展情況
（一）組織機構(gòu)建設(shè)方面
1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導小組。今年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導小組辦公室副主任。今年12月，機構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導小組，確實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。20_年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
（二）內(nèi)控制度建設(shè)方面
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，20_年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
（三）履行反洗錢義務(wù)方面
1、做好反洗錢可疑交易的報送。
今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859、94億元，其中：對公報送5671筆，251、31億元；對私報送59641筆，608、63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634、91萬美元，其中：對公報送808筆，23266、44萬美元；對私82筆，368、47萬美元。
20_年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶POS個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。
我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀20_253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比；對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。
我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。
4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。
總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。
20_年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》（福銀調(diào)（2016）第45號）要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
（四）反洗錢宣傳、培訓、檢查方面
1、開展反洗錢宣傳。
20_年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
8月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像。（省分行將以電子郵件方式發(fā)送）同時，分行還印制反洗錢宣傳折頁2、6萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng)點，要求網(wǎng)點上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進一步普及反洗錢基本知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍
各支行也因地制宜，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份；東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動；龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍；云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務(wù)學習培訓。
今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑；二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務(wù)知識，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查。
（1）根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關(guān)責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
（3）積極配合人行反洗錢檢查。20_年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
二、2018年反洗錢工作計劃
1、加強反洗錢的學習教育。
一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反洗錢學習制度。各網(wǎng)點要指定專人負責定期從OA、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學習測試活動。三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓。
擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓，邀請人行相關(guān)人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓班，學習相關(guān)反洗錢規(guī)定。
3、加大反洗錢宣傳。
宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行。活動期間，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強反洗錢的檢查和指導。
一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)（客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度），列入檢查范疇，進行檢查。
二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。
三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。
2020反洗錢工作年終總結(jié) 3
20__年，__財產(chǎn)保險公司在人行和各級監(jiān)管機關(guān)的正確領(lǐng)導下，嚴格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20PC年反洗錢工作總結(jié)報告如下：
一、20__年反洗錢工作重點
（一）注重領(lǐng)導，進一步完善組織機構(gòu)體系
1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實際情況，及時調(diào)整、補充完善了反洗錢工作領(lǐng)導小組，切實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。
2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20__年合規(guī)工作計劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結(jié)通報季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機關(guān)的要求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進行。
（二）加強學習，提高對反洗錢工作的認識
針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。
一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。
二是強化對中層干部、分支機構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構(gòu)利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。
今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內(nèi)容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《__保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法（試行）》等進行學習、講解。10月份，保監(jiān)會頒布實施《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學習的基礎(chǔ)上，又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。
（三)完善內(nèi)控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《__保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行）》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內(nèi)控制度，進一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。
（四）積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質(zhì)量
為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關(guān)鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線；并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對相關(guān)數(shù)據(jù)進行抽取、篩選。公司針對業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對各分支機構(gòu)反洗錢大額可疑交易進行日?；O(jiān)測，每天核實反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結(jié)果進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現(xiàn)場監(jiān)管報表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報《客戶風險劃分情況統(tǒng)計表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報送表》以及10張非現(xiàn)場監(jiān)管報表，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報的現(xiàn)象。
（五）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機構(gòu)營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅；二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等；三是設(shè)立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解；四是加強溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點針對一線業(yè)務(wù)人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務(wù)活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。
（六）加強檢查，推動反洗錢工作的開展
為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構(gòu)進行了全面自查。總公司審計稽核部還對20PC的反洗錢工作進行了內(nèi)部審計，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反洗錢工作。
（七）建立反洗錢客戶風險分類常規(guī)機制
按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法（試行）》，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風險客戶，及時開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風險。
（八）積極認真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時組織相關(guān)人員認真學習，嚴格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機構(gòu)進行了貫徹落實，并按要求統(tǒng)計報送了20PC至20PC年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20PC年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作通報座談會后，及時將這次會議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機構(gòu)進行了傳達，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量。
（九）做好《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實10月份，公司接到《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導十分重視，召開專題會議研究落實，及時向全國14家分公司進行轉(zhuǎn)發(fā)，同時要求各級分支機構(gòu)對照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效；反洗錢內(nèi)控制度是否落實到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行；反洗錢機構(gòu)設(shè)置和人員配備情況；履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務(wù)的情況；與兼業(yè)代理機構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
二、目前反洗錢工作存在的主要不足
1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓還相對滯后，主要體現(xiàn)為培訓的時間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
三、20__年反洗錢工作思路
（一）繼續(xù)加強對《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓活動，提高全社會及全體員工對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。
（二）繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度。按照《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項反洗錢內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。
（三）繼續(xù)加大對重點可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會、司法機構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
（四）繼續(xù)加強反洗錢的檢查和內(nèi)部審計工作。一是強化日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)列入檢查范疇，進行檢查；二是將常規(guī)審計與專項審計相結(jié)合，進一步加大對反洗錢工作的內(nèi)部審計力度，堵塞漏洞，防范洗錢風險。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。
銀行反洗錢工作總結(jié) 4
中國農(nóng)業(yè)銀行的規(guī)章制度還是比較全面的，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中，農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平，大家互幫互學，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑服務(wù)，并設(shè)立了強大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，時刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定，按章辦事。
其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸，恰恰相反，現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話費，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財。。。。。?？浯笠稽c就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。
現(xiàn)在談?wù)勎以谵r(nóng)行的工作經(jīng)歷，開始幾天主要是跟師傅后面看，看師傅具體怎么操作，大概看來有3天，了解了銀行柜面服務(wù)的全套流程，由于農(nóng)行有規(guī)定：非工作人員不得操作，所以我一般是指導客戶填單子，教客戶使用自助設(shè)備，有點類似于大堂經(jīng)理的任務(wù)。后來，我又跟隨客戶經(jīng)理了解了一下農(nóng)行的信貸系統(tǒng)，由于市場過于激烈，各大銀行紛紛降低貸款門檻，為了在市場中求生存，農(nóng)行加大了對當?shù)仄髽I(yè)的扶持力度，規(guī)定了對企業(yè)的合理信貸以及個人客戶的質(zhì)押貸款要隨到隨辦，盡量簡化手續(xù)，充分扶持，支持當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展，
后來，由于中國基金市場紅火異常，一大批新基民涌入市場，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識，并提示客戶基金有風險，入市要謹慎。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金，取得了不小的業(yè)績。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買基金有什么好處呢？通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負責投資于股票和債券等證券，以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風險，達到使個人資產(chǎn)增值的目的，最后實現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財目標。簡單地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的，就叫私募基金；如果公開在社會上募集資金，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢后規(guī)模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣；另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機構(gòu)隨時買賣。按照收益和風險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定，但不高；而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。
其間，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件，知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴重，銀行擔負起越來越重的反洗錢重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話，對公結(jié)算，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。
在農(nóng)行的一個月我學到了很多在書本上學不到的東西，我對中國的銀行系統(tǒng)有了一個粗略的了解，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。
1、 人情大于制度?？赡苁鞘苤袊鴥汕攴饨ㄖ贫鹊挠绊懀m然銀行業(yè)的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件，我知道這一直是農(nóng)行的一個軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任，利用其職權(quán)，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導致了這起案件。
2、 監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控攝像頭，并說會每天派人查看，但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時必須攜帶自衛(wèi)武器，可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來看，能做到的極少。另外，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機加裝現(xiàn)金時必須關(guān)好聯(lián)動門，并打開自動報警系統(tǒng)。可我在農(nóng)行的一個月，每天都幫忙加裝不少于三十萬的現(xiàn)金，也沒見一次有人按章執(zhí)行，而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，系該行現(xiàn)金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走，無異于搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用說采取什么高科技手段，便將大量現(xiàn)金盜走，足以見得，農(nóng)行的管理還是比較松散的。
2020反洗錢工作年終總結(jié) 5
根據(jù)商銀發(fā)字[20__]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元（含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本）單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風險。
銀行反洗錢工作總結(jié) 6
按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機構(gòu)）20XX年度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況
20XX年，我們在縣人民銀行的正確領(lǐng)導下，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室。
二、反洗錢工作機制建立情況
（一)內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求，結(jié)合全行實際情況，我行反洗錢領(lǐng)導小組制定了反洗錢內(nèi)控制度，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行）》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法（試行）》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
（二）機制設(shè)置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務(wù)。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
（三）技術(shù)保障情況。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄。同時系統(tǒng)能自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易，該程序能立即進入自動關(guān)注狀態(tài)，并進行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
（四）人員配備與資質(zhì)情況。報告本機構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。
三、反洗錢法定義務(wù)履行情況
（一)客戶身份識別。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查五證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地）稅稅務(wù)許可證、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務(wù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。
（二）對高風險客戶的特別措施。堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作，按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調(diào)整。對高風險客戶采取了強化的盡職調(diào)查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。
（三）客戶資料和交易記錄保存。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。
（四)大額和可疑交易報告。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性；所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。
（五）對高風險業(yè)務(wù)的針對性措施。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強柜臺客戶盡職調(diào)查的力度；二是加強對網(wǎng)上銀行、ATM等非面對面支付工具交易的管理措施；三是加強客戶持續(xù)的身份識別措施；四是加強反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè)；五是加強保密管理，提高保密意識。
（六）開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳；二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
（七）組織反洗錢培訓情況。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對反洗錢工作的認識。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓班。
（八）自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報送了縣人民銀行。
四、反洗錢工作配合與成效情況
（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。20XX年度我行認真履行反洗錢義務(wù)，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。
（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。20XX年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查，每一發(fā)生任何異常情況。
（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告；認真落實縣人民銀行有關(guān)文件，不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作；認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作；認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
（四）承擔其他重點任務(wù)情況。承擔人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況，配合其他工作的情況。
（五）洗錢風險防控成果。本機構(gòu)取得的反洗錢案件、風險防控的積極成果。
（六）有無重大違規(guī)事項。20XX年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項。
一是柜臺經(jīng)辦人員嚴格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。嚴格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算時，應(yīng)當要求其出示本人身份證件進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構(gòu)開立存款賬戶的，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對并予以登記；開立單位結(jié)算賬戶時，應(yīng)審查其提交的開戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。
二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性；對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進行跟蹤，收集賬戶交易資料，協(xié)助柜臺人員進行分析；督促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況。
三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性；負責對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對開戶資料不全的賬戶進行通報并落實整改；敦促各行對單位結(jié)算賬戶進行年檢，及時補充、完善、更新賬戶資料，對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷。
四是內(nèi)控合規(guī)員是本機構(gòu)反洗錢工作第一責任人。負責組織本機構(gòu)反洗錢工作的開展；負責反洗錢業(yè)務(wù)的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負第一責任。
幾點建議：一是設(shè)立專門的反洗錢崗位，獨立承擔反洗錢職責，將具有較高素質(zhì)和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進行分析和識別，實施監(jiān)督每一筆支付交易，切實構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”。
二是建立金融機構(gòu)聯(lián)席會議制度。各金融機構(gòu)通過相互檢查、相互學習、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構(gòu)的有效履行。
三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。這個軟件可以根據(jù)需要，自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化，并將金融認證中心體系與之對接，發(fā)現(xiàn)有異常交易，反洗錢程序則立即進入自動關(guān)注、自動分析、自動認證狀態(tài)，并提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng)，力爭通過此系統(tǒng)與組織機構(gòu)代碼管理、工商、公安、稅務(wù)等部門的聯(lián)網(wǎng)，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的、無間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準確性。
四是采用科技手段加強對洗錢行為的監(jiān)測。現(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進行，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進的反洗錢監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化，為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準確性，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持。
銀行反洗錢工作總結(jié) 7
20XX年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
一、今年反洗錢工作開展情況
（一）組織機構(gòu)建設(shè)方面
1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導小組。20XX年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導小組辦公室副主任。20XX年12月，機構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導小組，確實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。20XX年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
（二）內(nèi)控制度建設(shè)方面
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
（三）履行反洗錢義務(wù)方面
1、做好反洗錢可疑交易的報送。20XX年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元；對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元；對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶POS個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀2007253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比；對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。
4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。20XX年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》（福銀調(diào)（2008）第45號）要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵小＝衲?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
（四）反洗錢宣傳、培訓、檢查方面
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
8月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像。（省分行將以電子郵件方式發(fā)送）同時，分行還印制反洗錢宣傳折頁2.6萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng)點，要求網(wǎng)點上架擺放。印制2018年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進一步普及反洗錢基本知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍
各支行也因地制宜，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份；東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動；龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍；云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務(wù)學習培訓。20XX年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑；二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務(wù)知識，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查。
（1）根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月XX日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關(guān)責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
（3）積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
反洗錢年度個人工作總結(jié) 8
關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過2萬元（含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶1萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶2萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本）單筆2萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運
各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風險。
反洗錢年度個人工作總結(jié) 9
為進一步加強和改進農(nóng)行反洗錢工作，提高反洗錢工作水平，確保各項反洗錢監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度落實到位，農(nóng)行制定相應(yīng)的檢查方案，集中時間、集中力量，有步驟、有重點地組織開展自查，圓滿完成了反洗錢自查工作?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:
一、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點按要求對2020年的反洗錢工作進行自查，然后支行反洗錢領(lǐng)導小組匯總各網(wǎng)點的自查情況，抓住重點對全行的反洗錢工作自查，主要對2020年以來反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行、客戶識別工作、大額和可疑交易報告、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓和宣傳情況進行自查。同時對2020年人民銀行現(xiàn)場檢查后續(xù)整改工作情況重點自查，檢查后續(xù)整改措施的落實與效果，以及是否按照新的反洗錢法規(guī)要求進一步完善反洗錢內(nèi)控制度和工作措施等。
二、在檢查過程中防止走過場，確保檢查工作質(zhì)量和效果。通過自查，進一步促進了反洗錢工作的開展，完善反法錢各項措施，農(nóng)行成立了支行的反
洗錢工作領(lǐng)導小組，負責全行的日常反洗錢工作，并按照反洗錢有關(guān)制度要求，設(shè)置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員，明確了其各自的工作職責，經(jīng)檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的崗位職責。另外，支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細則，并做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況。
三、農(nóng)行在?
四、農(nóng)行每季召開反洗錢工作會議，對反洗錢工作進行一次總結(jié)，每年年終均對本年度的反洗錢工作進行總結(jié)，且每年年初均對反洗錢工作進行計劃，并進行考核。定期每季召集全行人員進行反洗錢知識學習，并邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進行反洗錢知識培訓，要求全體人員均做好學習筆記，經(jīng)檢查，全行人員均能按要求做好學習筆記。
銀行反洗錢工作總結(jié)報告 10
今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
一、今年反洗錢工作開展情況
（一）組織機構(gòu)建設(shè)方面
1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導小組。今年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導小組辦公室副主任。今年12月，機構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導小組，確實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
（二）內(nèi)控制度建設(shè)方面
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
（三）履行反洗錢義務(wù)方面
1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元；對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元；對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶POS個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀20__253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比；對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。
4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》（福銀調(diào)（20__）第45號）要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵小＝衲?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
（四）反洗錢宣傳、培訓、檢查方面
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果。
8月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像。（省分行將以電子郵件方式發(fā)送）同時，分行還印制反洗錢宣傳折頁2.6萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng)點，要求網(wǎng)點上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進一步普及反洗錢基本知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍
各支行也因地制宜，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份；東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動；龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍；云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務(wù)學習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑；二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務(wù)知識，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查。
（1）根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關(guān)責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
（3）積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
二、明年反洗錢工作計劃
1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反洗錢學習制度。各網(wǎng)點要指定專人負責定期從OA、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學習測試活動。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓，邀請人行相關(guān)人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓班，學習相關(guān)反洗錢規(guī)定。
3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行?；顒悠陂g，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)（客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度），列入檢查范疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作
反洗錢年度個人工作總結(jié) 11
中國農(nóng)業(yè)銀行的規(guī)章制度還是比較全面的，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中，農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平，大家互幫互學，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑服務(wù)，并設(shè)立了強大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，時刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定，按章辦事。
其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸，恰恰相反，現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話費，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財。。。。。。夸大一點就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。
現(xiàn)在談?wù)勎以谵r(nóng)行的工作經(jīng)歷，開始幾天主要是跟師傅后面看，看師傅具體怎么操作，大概看來有3天，了解了銀行柜面服務(wù)的全套流程，由于農(nóng)行有規(guī)定：非工作人員不得操作，所以我一般是指導客戶填單子，教客戶使用自助設(shè)備，有點類似于大堂經(jīng)理的任務(wù)。后來，我又跟隨客戶經(jīng)理了解了一下農(nóng)行的信貸系統(tǒng)，由于市場過于激烈，各大銀行紛紛降低貸款門檻，為了在市場中求生存，農(nóng)行加大了對當?shù)仄髽I(yè)的扶持力度，規(guī)定了對企業(yè)的合理信貸以及個人客戶的質(zhì)押貸款要隨到隨辦，盡量簡化手續(xù)，充分扶持，支持當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展，
后來，由于中國基金市場紅火異常，一大批新基民涌入市場，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識，并提示客戶基金有風險，入市要謹慎。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金，取得了不小的業(yè)績。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買基金有什么好處呢？通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負責投資于股票和債券等證券，以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風險，達到使個人資產(chǎn)增值的目的，最后實現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財目標。簡單地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的，就叫私募基金；如果公開在社會上募集資金，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢后規(guī)模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣；另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機構(gòu)隨時買賣。按照收益和風險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定，但不高；而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。
其間，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件，知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴重，銀行擔負起越來越重的反洗錢重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話，對公結(jié)算，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。
在農(nóng)行的一個月我學到了很多在書本上學不到的東西，我對中國的銀行系統(tǒng)有了一個粗略的了解，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。
1、 人情大于制度?？赡苁鞘苤袊鴥汕攴饨ㄖ贫鹊挠绊?，雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件，我知道這一直是農(nóng)行的一個軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任，利用其職權(quán)，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導致了這起案件。
2、 監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控攝像頭，并說會每天派人查看，但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時必須攜帶自衛(wèi)武器，可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來看，能做到的極少。另外，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機加裝現(xiàn)金時必須關(guān)好聯(lián)動門，并打開自動報警系統(tǒng)?？晌以谵r(nóng)行的一個月，每天都幫忙加裝不少于三十萬的現(xiàn)金，也沒見一次有人按章執(zhí)行，而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，系該行現(xiàn)金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走，無異于搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用說采取什么高科技手段，便將大量現(xiàn)金盜走，足以見得，農(nóng)行的管理還是比較松散的。
反洗錢年度個人工作總結(jié)4
在20__年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。
在社主任領(lǐng)導的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了 實處。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺，建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
2020反洗錢工作年終總結(jié) 12
今年以來，安誠保險__分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：
一、20__年上半年合規(guī)工作
回顧上半年，我們__安誠保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中
將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。
1、分公司及下屬機構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況；
2、合規(guī)制度建設(shè)；
3、合規(guī)風險管控情況；我司高度重視風險排查工作，公司領(lǐng)導親自掛帥，通過風險排查，財務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構(gòu)合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構(gòu)及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導情況；合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構(gòu)要認真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設(shè)和總結(jié)驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”，堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。
5、合規(guī)培訓開展情況。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復(fù)雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結(jié)
回顧在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：
1、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構(gòu)、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調(diào)整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《__分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》（安保蘇發(fā)[20__]73號）、《反洗錢管理辦法》（安保蘇發(fā)[20__]80號）等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)?？傮w來講，我司在承保、財務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。
3、反洗錢內(nèi)部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內(nèi)部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。20__年5月9日，我司向總公司報送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報送及相關(guān)情況?？傊?，我司反洗錢內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。
4、反洗錢宣傳與培訓情況20__年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結(jié)合工作實際，通過組織員工學習總公司OA、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務(wù)會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。
6、保密義務(wù)履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計、工作職責都強調(diào)對客戶資料和交易信息的保密的工作，在實際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況A、客戶身份識別情況B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表。反洗錢工作存在的問題及整改措施
1、反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。如部門、機構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關(guān)情報會商的線索或向公安機關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。
2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計劃
下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)
1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。
2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務(wù)標準和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓及考核，把合規(guī)培訓經(jīng)?；?、深入化。
3、強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進一步強化職能部門管理和服務(wù)，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制?？傊宜竞弦?guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎(chǔ)工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。
反洗錢年度個人工作總結(jié) 13
今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認識到反洗錢工作的重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》要性，根據(jù)、《中華人民共和國反洗錢法》《金《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)客戶身份識別融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將今年反洗錢工作情況總結(jié)如下：
（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1、反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。、培訓主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實施細則》及有關(guān)補充規(guī)定、等相關(guān)制規(guī)定、度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳達到較好效果。
2、舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進了反洗錢工作的開展。
3、按市公司要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進行人工識別并逐筆保留可疑交易識別軌跡。加強大額交易的審核。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我司對大額交易做好相關(guān)信息登記、及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定；按照規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息，并按規(guī)定進行分析。審核登記表》
4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。
（二）加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責內(nèi)容。全面、準確領(lǐng)會市公司關(guān)于反洗錢的各項精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。
3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時對客戶當事人間的關(guān)系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
4、對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定識別被保險人。
5、在與銀行、郵政等代理機構(gòu)簽訂的保險代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù)，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責。
6、當客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時對該客戶重新進行客戶身份識別并留存相關(guān)識別資料。7.對客戶按相關(guān)規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
（三）面臨的主要問題：
1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經(jīng)驗還不夠，技能技巧還有待提高；
2、部份業(yè)務(wù)員對履行反洗錢法定義務(wù)還需深入認識，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強；
3、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。
二、明年反洗錢工作思路
明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
（一）繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。
（二）加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
（三)按照強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管?！斗聪村X非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行）》及相關(guān)文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作；不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務(wù)。
反洗錢工作總結(jié) 14
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。
一、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作
我支行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，統(tǒng)一部署、落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，形成聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。
學習中總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風險的控制和預(yù)防是我行風險管理的重要內(nèi)容，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。
二、為增強對反洗錢工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。
強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的'建設(shè)工作。
通過專題學習，提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務(wù)知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。每一個柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉(zhuǎn)，要加強與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。
通過本次專題學習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下的錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。
三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解
我行于20xx年12月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。
今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。
